Cập nhật Nhà cái đánh bẫy nhà đầu tư, cơ quan quản lý lúng túng

Vay tiền online siêu nhanh hay còn gọi là vay tiền online là hình thức vay tiền từ 500k đến 10 triệu nhanh chóng với hồ sơ cực kỳ đơn giản, không cần chứng minh thu nhập, vay tiền online chỉ cần có CMND và tài khoản ngân hàng chính phủ. Tiền vay sẽ được nhận qua chuyển khoản vào tài khoản ngân hàng, nhận tiền ngay sau khi được duyệt.

Taichinh1s là website so sánh, đánh giá các sản phẩm cho vay trực tuyến và các nhà cung cấp giúp bạn giải quyết các bài toán đầu tư. Trang web này không phải là ngân hàng, công ty tài chính, công ty bảo hiểm nhân thọ hay bất kỳ tổ chức nào khác và không phân phối bất kỳ khoản vay nào.

Tất cả các lựa chọn khoản vay và điều khoản thanh toán là tùy thuộc vào bạn và chúng tôi sẽ không chịu trách nhiệm về bất kỳ vấn đề nào phát sinh giữa bạn và người cho vay. Mọi thông tin chỉ mang tính chất tham khảo!
Trong nội dung bài viết dưới đây, tôi xin chia sẻ với độc giả cái bẫy lúng túng của cơ quan quản lý và nhà đầu tư này.

Mặc dù một lượng vốn khổng lồ đang đổ vào các sàn vàng ảo, sàn giao dịch ngoại hối (forex),… nhưng rất khó để cấm hoàn toàn hay phạt vì các quy định hiện hành vẫn còn thiếu. sau.

Nhà đầu tư sập bẫy, cơ quan quản lý lúng túng

Ủy thác đầu tư rỗng, Sở giao dịch hàng hóa

Nhà đầu tư sập bẫy, cơ quan quản lý lúng túng
Một lượng vốn khổng lồ đang đổ vào các sàn vàng ảo, đổi ngoại tệ nhưng việc cấm hay xử phạt là rất khó (ảnh minh họa).

Luật sư Trương Thanh Đức, Chủ tịch Hội đồng thành viên Công ty Luật Basico, nhận xét ủy thác đầu tư là một trong những quyền cơ bản của công dân. Hiện chưa có văn bản nào cấm hoạt động ủy thác đầu tư của cá nhân nên các công ty tư vấn đầu tư đứng ra huy động vốn của người dân thông qua hình thức ủy thác đầu tư với lãi suất từ ​​30 – 40%. . / năm là hoàn toàn hợp pháp.

Điều đáng lo ngại là, hiện nay, hầu hết các công ty nhận ủy thác đầu tư đều là công ty nhỏ, thậm chí vốn điều lệ chỉ vài tỷ đồng nhưng đã huy động được vốn hàng trăm tỷ đồng. Có thể thấy trước nguy cơ mất khả năng thanh toán, nhưng rất tiếc, chưa có quy định nào của Ngân hàng Nhà nước (NHNN) và Bộ Tư pháp (kể cả Bộ luật Dân sự) về vấn đề này. Hiện đã có văn bản của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động ủy thác đầu tư của các tổ chức tín dụng.

Đồng tình với ý kiến ​​này, chuyên gia ngân hàng Lê Thẩm Dương cho rằng, khung pháp lý về ủy thác đầu tư hiện nay rất lỏng lẻo; hoạt động của các công ty tư vấn đầu tư tài chính hầu như không được kiểm soát.

Bên cạnh đó, mặc dù Ngân hàng Nhà nước đã có văn bản cấm các sàn vàng, sàn kinh doanh ngoại hối hoạt động nhưng các sàn giao dịch hàng hóa lại mọc lên rất nhiều; hợp đồng mua bán vàng và ngoại hối qua tài khoản được ngụy trang dưới dạng hợp đồng mua bán các mặt hàng khác như dầu mỏ, cà phê,… Và với tư cách là ủy thác đầu tư, việc mua bán hàng hóa qua sàn hầu như không có khuôn khổ quy định. .

“Vì vậy, nhà đầu tư bỏ vốn vào kênh này chẳng khác nào người đi đường bị siết nợ, có thể mất tiền bất cứ lúc nào vì nhà nhà thao túng phần mềm giao dịch. Thời gian qua, nhiều vụ kiện giữa chủ đầu tư và “ngân hàng” đã xảy ra nhưng phần lớn thiệt hại thuộc về chủ đầu tư ”, ông Dương nói.

Nói cách khác, với hoạt động “gài bẫy” nhà đầu tư của hàng loạt công ty tư vấn đầu tư tài chính như hiện nay, các cơ quan chức năng hoàn toàn… đứng ngoài cuộc.

Ba bộ không thể xử lý sàn vàng

Việc quản lý sàn vàng, sàn kinh doanh ngoại hối được giao cho 3 đơn vị (Bộ Công an, Bộ Công Thương và Ngân hàng Nhà nước Việt Nam), nhưng các sàn chui ngang nhiên tồn tại trong một thời gian dài và bị. bị cấm. chậm được xử lý. Câu hỏi đặt ra là tại sao Bộ Công an khẳng định trên thị trường có tới 30 – 40 sàn vàng chui nhưng việc bắt giữ, xử phạt không dễ?

Ông Nguyễn Ngọc Cảnh, Vụ trưởng Vụ Quản lý ngoại hối (NHNN) cho biết, bất kỳ tổ chức, cá nhân nào thành lập sàn giao dịch vàng; Thực hiện hoạt động kinh doanh mua, bán vàng trên sở giao dịch vàng và kinh doanh vàng tài khoản ở nước ngoài mà không được phép trái quy định của pháp luật.

Theo Vụ Quản lý ngoại hối, Chính phủ đã ban hành Nghị định 24/2012 / NĐ-CP, theo đó, chỉ được phép kinh doanh vàng trên sàn và kinh doanh vàng trên tài khoản trong nước và nước ngoài. khi được Thủ tướng Chính phủ cho phép và Ngân hàng Nhà nước cấp phép. Đến nay, Ngân hàng Nhà nước chưa cấp phép cho bất kỳ cá nhân, tổ chức nào kinh doanh lĩnh vực này.

Tuy nhiên, luật sư Trương Thanh Đức cho rằng quy định cấm sàn vàng ảo của Ngân hàng Nhà nước là chưa ổn.

Nguyên nhân là do kinh doanh vàng qua tài khoản không nằm trong danh mục cấm kinh doanh mà chỉ nằm trong danh mục “kinh doanh có điều kiện”. Điều này có nghĩa, Ngân hàng Nhà nước phải đưa ra danh sách các điều kiện để doanh nghiệp có cơ sở đăng ký kinh doanh, không được “phớt lờ” văn bản hướng dẫn. “Tất cả đều đi đến sự mơ hồ, không chắc chắn về mặt pháp lý. Với quy định hiện hành, việc tìm ra căn cứ để phạt và tạm giam là không dễ ”, luật sư Đức nói.

Dẫn chứng từ việc một số người kinh doanh bitcoin bị bắt, sau đó được trả tự do với lý do không phạm tội, luật sư Đức cho rằng dù cơ quan chức năng lúng túng, tranh cãi thì việc nhà đầu tư tưởng như “rơi vào cảnh một cái bẫy ”là tự nhiên.

Theo các chuyên gia kinh tế, Ngân hàng Nhà nước cũng không quản lý được hành vi nhà đầu tư chuyển tiền ra các sở giao dịch vàng nước ngoài. Hiện nay, có hàng triệu USD được người dân chuyển ra nước ngoài để đổ vào các sàn vàng, đổi ngoại tệ, casino …, nhưng tất cả đều được che đậy dưới các hình thức chuyển tiền khác (như đi du học, chữa bệnh, thanh toán, v.v.) ) thanh toán….) hợp đồng mua bán hàng hóa…). Chưa kể, hiện nay, kênh chuyển tiền ngầm trên thị trường chợ đen cũng đang phát triển rất mạnh.

Viết một bình luận